Other Briefings¿Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en Singapur?
Analizamos los requisitos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Singapur, incluidos los documentos y procedimientos necesarios, y señalamos las instituciones bancarias más destacadas del país.
Traducción: Katherine Cheung García
Abrir una cuenta bancaria corporativa en Singapur es un proceso relativamente sencillo y rápido, aunque también depende de que los datos del solicitante estén completos. Los bancos singapurenses pedirán información más detallada si los solicitantes son empresas o particulares extranjeros en comparación con empresas o particulares locales.
Como centro financiero del sudeste asiático, Singapur alberga diversas instituciones financieras locales y extranjeras. Como tal, casi todos los principales bancos extranjeros tienen presencia en la ciudad-estado y una cuenta corporativa con sede en Singapur puede recibir fondos desde cualquier lugar del mundo, de manera eficiente.
¿Qué factores hay que tener en cuenta al elegir un banco singapurense?
A la hora de abrir una cuenta bancaria, hay que tener en cuenta varios factores, principalmente:
- El tipo de servicios financieros que requiere su empresa y si el banco ofrece dichos servicios;
- El depósito inicial mínimo;
- El tipo de divisa en el que su empresa va a realizar transacciones; y
- La facilidad de las transacciones.
¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria en Singapur?
Los bancos de Singapur deben recabar información detallada de los clientes extranjeros sobre sus antecedentes profesionales y el plan de negocio propuesto. En consecuencia, la apertura de una cuenta bancaria puede llevar algunas semanas para las empresas de propiedad extranjera.
Prueba de la constitución de la empresa en Singapur
Se trata de los siguientes documentos:
- Copia auténtica del Certificado de Constitución de la empresa;
- Formularios de apertura de cuenta corporativa cumplimentados;
- Copia auténtica de los estatutos de la empresa;
- Una copia certificada conforme del perfil comercial de la empresa del Registro Mercantil; y
- Una resolución del Consejo de Administración sancionando la apertura de la cuenta con sus firmantes.
Prueba de domicilio
Los accionistas, directores y beneficiarios finales de la empresa deben presentar una prueba de residencia.
Información sobre los beneficiarios finales
Esta información puede facilitarse mediante un escrito biográfico, a través de un perfil en el sitio web de la empresa o presentando un currículum vítae.
El beneficiario efectivo final es la persona que en última instancia posee o gestiona la empresa. Según la Ley de blanqueo de capitales de Singapur, esta persona debe poseer más del 25 por ciento de las acciones de la empresa, controlar más del 25 por ciento de los derechos de voto de la empresa o tener un control significativo sobre la actividad empresarial.
Información detallada sobre la empresa
El banco también requiere información detallada sobre la empresa y sus actividades comerciales propuestas, clientes potenciales, así como la actividad de transacción prevista. Las solicitudes pueden variar de un banco a otro.
Comisiones
Los bancos locales cobrarán una comisión de apertura más baja que los bancos internacionales y puede haber comisiones adicionales por servicios adicionales como la banca por internet.
El tipo de comisiones incluye:
- Depósitos mínimos – la cantidad mínima necesaria para abrir una cuenta bancaria;
- Comisiones por sacar dinero del cajero automático: algunos bancos cobran una comisión por sacar dinero del cajero automático;
- Comisiones por transferencias internacionales: se aplican a las transacciones a otro país.
- Comisiones por cierre anticipado: se aplican cuando la cuenta se cierra en los seis meses siguientes a su apertura.
Entidades bancarias en Singapur
Singapur cuenta con más de 100 bancos comerciales, más de 20 bancos de negocios y más de 20 bancos de inversión. A continuación se describen varios de los principales bancos locales. Todos estos bancos ofrecen toda la gama de servicios bancarios, desde banca minorista a banca privada y comercial. Además, también ofrecen productos de seguros y servicios de gestión de patrimonios.
Banco DBS
DBS Bank es el mayor banco de Singapur por activos, valorados en 500.000 millones de dólares en 2022. El banco cuenta con más de 100 sucursales en la ciudad-estado, así como sucursales en Indonesia, Malasia, Tailandia, Vietnam, China, Emiratos Árabes Unidos, Estados Unidos, Reino Unido, Hong Kong e India, entre otros.
Banco OCBC
El banco Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) es el segundo mayor banco de Singapur por activos, valorados en 402.000 millones de dólares en 2022. El banco cuenta con más de 420 sucursales ubicadas en 19 países y regiones. Unas 190 sucursales están situadas en Indonesia bajo su filial Bank OCBC NISP, y 60 sucursales están situadas en China continental.
UOB
United Overseas Bank (UOB) es el tercer banco de Singapur por activos, valorados en 340.000 millones de dólares en 2022. El banco atiende a más de cinco millones de clientes y cuenta con una red de más de 500 sucursales en 19 países y regiones de todo el mundo. Esto incluye 41 sucursales en Indonesia.
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